ניהול השקעות

השקעה מוצלחת עוסקת בניהול סיכונים,

לא בהימנעות ממנו

בנג'מין גרהם

במהלך החיים אנו צוברים כספים המושקעים בשוק ההון, בין אם במסחר עצמאי בבורסה, דרך תיקי השקעות מנוהלים בצורה ישירה או עקיפה, דרך חסכונות פנסיונים, קרנות ההשתלמות שלנו ועוד. עבור חלק מההשקעות אנחנו מפקידים סכום חד פעמי, ועבור חלק מפקידים סכום חודשי, ולפעמים גם שילוב בין השניים.  לכל מוצר השקעה יש את המאפיינים הייחודיים שלו, אשר נכון לנצלם בצורה הטובה ביותר לאחר שבוחנים את הצרכים האישיים והמשפחתיים, ולכן ניהול השקעות בתקופתנו הפך למשימה לא פשוטה הדורשת הבנה והסתכלות רחבה על פני השוק תוך שימת דגש על פיזור השקעות נכון, ובחירת סיכונים המתאימים לכל אחד תוך התחשבות בנושא המיסוי גם כן.  הבעיה המרכזית היא ריבוי אפיקי ההשקעה והחיסכון והיקפי המידע הפיננסי העצומים, והקושי הגדול הוא לבחור את הגוף הנכון ואת סוג ההשקעה והמוצר הרצוי והנכון לנו. תכנון פיננסי נועד במטרה לתת פתרון לבעיית המורכבות של העולם הפיננסי, בו קיים קושי בנקיטת החלטות מושכלות תוך בניית אסטרטגיה ארוכת טווח.  תכנון פיננסי נכון רואה את התמונה כולה ומתחשב בכל אפיקי החיסכון וההשקעה הקיימים בהתבסס על שנות ניסיון רבות בעולם שוק ההון וההשקעות, אנו בבלו ספרה  מאפשרים לך ליווי מקצועי אישי וצמוד, בשקיפות ובאובייקטיביות מלאה במגוון אפיקי השקעה.

כסף פנוי מתחלק לשניים:

כסף פיקדוני וכסף מנוהל

כסף מנוהל

כולל מגוון השקעות כמו תיקי השקעות, קופות גמל,

פוליסות חיסכון ועוד.

כסף פיקדוני

פחות רלוונטי ונכון עבור ציבור המשקיעים

למרות שבתקופה האחרונה ריבית בנק ישראל גבוהה.

בעבר הלא רחוק ובעתיד ריבית בנק ישראל תרד ונמשיך לקבל מהבנק שלנו ריבית נמוכה (שלא לומר אפסית) עבור הכסף. לכן אנו מחפשים אלטרנטיבות חכמות רווחיות יותר.

איזה השקעות נכללות בכסף מנוהל?

ניהול הכסף ע"י בית השקעות נבחר או מנהל תיקים נבחר. הכסף לרוב נשאר בחשבון הבנק של הלקוח ולמעשה מנוהל בייפוי כוח עבור מנהל ההשקעות אשר קונה ומוכר ניירות ביפוי כח מלא לחשבון מנוהל זה, בהתאם לרמת שנבחרה בתיק מבעוד מועד. בשיטה זו, ניתן להיחשף לשלושה סוגי ני״ע עיקריים, קרנות נאמנות, מניות ואגרות חוב.

תיק השקעות מנוהל